美妇和老板难舍难分，老板便让姨妈给想个法子。姨妈思来想去，突然一拍脑门说，我想到法子了，镇子东边有个尼姑庵，早就荒废了，我带你们去那里，一定不会有人察觉。老板说那就有劳姨妈了。
夜sè下来后，姨妈替他们抱着一卷铺盖，走向那尼姑庵，她在前边走，老板和美妇走在后边，越往东走，人越稀少，走了大约四五里路，看见那庵了，影影绰绰的，虽月光不甚明亮，但还是能看出荒废已久的样子，荒草萋萋，残垣断壁，寂静无声，大殿冲着正门一尊菩萨像端坐在yīn影里。
姨妈说，今晚先将就一下，铺盖留在这里就好，等你表妹回家去了，我再来拿。说罢，帮他俩铺好被褥，被褥铺在大殿一角一堆稻草上，软和温暖。
铁匠铺老板和美妇待姨妈走后相拥而卧，好不快活。正当两人如痴如醉，忘乎所以的时候，庵里响起了敲木鱼的声音，很轻的声音，“咚咚咚咚……”听不出是从哪个角落传出来的。沉醉的男女一惊，吓得屏息凝气，聆听这诡异的木鱼声。不是荒废了吗？怎么还有人敲木鱼？美妇小声说，声音里充满了恐惧。老板“嘘”一声，让她别说话，他穿好衣服，也让美妇穿好，然后，牵着她的手悄悄走出了尼姑庵。
一弯弦月挂在天上，老板和情人慌慌走在回去的路上，诡异的是，一路上，那“咚咚咚”的木鱼声一直追随着他们，他们回头看去，身后却空无一物。
自此，那美妇患上了一种怪病，一到晚上，她的耳朵里就充斥着“咚咚咚”的木鱼声，吵得她睡不着觉，而且闹得她心烦，她捂住耳朵，乱杂东西，都不管用，那木鱼声仍旧不急不缓地扰着她。她开始崩溃了，她瞪着血红的眼睛，问躺在炕上病着的丈夫，你听到木鱼声了吗？丈夫冷漠地扫视她一眼，说没有。她使劲抓着头发，满脸痛苦，开始尖叫，滚开！滚开！这烦人的声音。原本身子就虚弱的丈夫，天天夜里听她闹腾，休息不好，很快一命呜呼了。美妇成了寡妇，不过，丈夫的存在与否对她不重要。美妇晚上睡不着觉，那就白天睡，可是毕竟白天不如夜里睡得踏实，她的面sè还是一点点憔悴了。她害怕夜晚，只要天一擦黑，那“咚咚咚”的木鱼声就充斥在她的耳朵里，终于有一天，她不能忍了，拿个擀面杖往自己头上砸，把自己砸昏过去。第二天，她醒来，发现自己没有死，很是失望。她想去他的情夫那里寻求帮忙，得先梳洗打扮一番，可是当她坐到镜子面前时，被镜子里的自己吓到了，天哪！镜子里是谁？怎么那么苍老？这还是她吗？她掩面哭泣，她没有勇气去找他了。晚上又来临了，木鱼声又开始了，她跪了下来，双手合十，说，菩萨对不起，我不该在您面前行那不耻之事，请您原谅我吧！她说得虔诚真切，可是那木鱼声依旧不依不饶。
铁匠铺的老板没有遇上任何怪事，他一如既往过着他殷实忙碌的铁匠生活。这天，他突然想起了美人，他们已经有很长时间没见面了，美人的丈夫死了，他暂时也不便打扰。可是，他实在受不住思念之情，便来寻她。在月sè的掩护下，他来了，一进门就看见卧倒在炕上，似乎忍受病痛痛苦一般扭动的美人。他慌忙上前去，把她抱在怀里，看到她面无血sè的模样，吃了一惊，忙问，你怎么了？美妇瞪着眼睛说，你听见木鱼声了吗？
铁匠铺老板见美人中了邪一般，心痛不已。都是姨妈害的，他不禁想。可是，美人的怪病怎么办呢？这天，他走在街上，看见了那个凶神恶煞的胖大和尚。老板心想，这个人面凶胆大，也许能镇住邪气，何不请他帮忙？老板知道他好酒，便投其所好，请他吃酒。胖大和尚是个爽快直性子人，一听有人请他吃酒，也不问为什么，跟着就去了。酒席间，老板说明了来意。胖大和尚哈哈一笑，说，小事一桩，保我身上。当晚，就跟他去了美妇家里。美妇正在炕上捂着耳朵，痛苦的扭成一团。胖大和尚站在屋子中央，突然大喝一声，屋子仿佛震了一震，妖魔鬼怪！快快走开！要不然，我就不客气了！看看我手里的禅杖！话音刚落，美妇从炕上坐了起来，她意外又惊喜地说，没了，声没了！然后，跳下炕，跪在和尚面前，感激涕零。和尚摆摆手，飘然而去。
美妇的怪病好了，她知道自己亵渎了神灵，十分后悔，从此规规矩矩做人，铁匠铺老板纳她为妾。美妇嫁过去后，十分尊重大夫人，大夫人也从不为难她，两人相处融洽。美妇觉得自己对不起以前的丈夫，丈夫死后，婆婆孤苦伶仃，美妇奉养着她，算是赎罪。
美妇的离奇遭遇不胫而走，人们纷纷纳罕，为什么那铁匠铺老板没事，单她被折磨地死去活来，人们最后总结出原因，那个尼姑庵里，其实很多年前失过大火，所有的尼姑都被烧死了，才被荒废的。尼姑们的怨灵聚集在庵里，她们见识到了美妇在男人身下婉转承欢，有的尼姑尘心未断，不禁心生嫉妒，所以折磨那美妇，但是，对男人没必要下手。当然，这只是人们的臆测而已。
那位正直的能镇住妖魔鬼怪的胖大和尚，听说不当和尚了，去了一个山头当山大王，但不祸害百姓，单单扰乱那贪官wū吏，于是他成了人们心中的大英雄。再后来，他加入了更大的山头，归属在一个姓宋的大王麾下，那个山上全是英雄好汉。再后来，宋大王带领他们归属了朝廷，去南方平定叛乱，胜利了。再后来，这里的人们也听不到他们的消息了，也不知他们怎样了，过得好不好，也不知那个和尚去了哪里。